Зачем мошенникам сканы паспортов

Осторожно, мошенники: мошенничество с копией чужого паспорта

Зачем мошенникам сканы паспортов

Если мошенники использовали копию паспорта, который им не принадлежит, необходимо незамедлительно обратиться с заявлением в полицию.

Также нужно получить копии документов, например, кредитных договоров, расписок и подготовить претензии о том, что указанные действия не совершались (кредит не оформлялся, имущество не передавалось, финансы в долг не брались).

Если аферисту переданы деньги, необходимо подробно описать обстоятельства встречи (дата, время, место) и внешность жулика (с особым упором на отличительные приметы, например, татуировки).

Паспорт – основной документ жителя России с 14 лет. И слова на последней странице о том, что его необходимо бережно хранить, – не просто красивая фраза. Действительность такова, что нельзя направо и налево передавать этот документ, а также содержащиеся в нем сведения.

Мошенничество с копией чужого паспорта – весьма распространенное преступление современности, которое может затронуть любого гражданина. Ни один житель РФ не застрахован от подобной неприятности.

Однако при должных мерах осторожности и бдительности можно минимизировать риск встречи с мошенниками.

Материал в тему: Какой штраф грозит за утерю паспорта.

Понятие и виды мошенничества с копией чужого паспорта

Мошенничество представляет собой совершение противоправных действий человеком с какой-либо целью для себя.

Совершается оно умышленно, так как преступник заведомо знает, что хочет получить в итоге, и стремится к этому.

Основные цели, ради которых мошенники использовали копии чужого паспорта, ‒ корысть (например, получение материальной выгоды, чужого имущества), месть (создание проблем оппоненту).

Каким образом получают данные злоумышленники и где их используют

Таблица 1. Как и где используют личные данные мошенники

Как получаютДля чего используют
Предоставляет сам потерпевший:
  • при обращении в различные учреждения – государственные, кредитные, операторы сотовой связи и прочее;
  • поддавшись на уговоры мошенника – отправляет скан или фото документа по электронной почте или посредством мессенджеров, соцсетей;
  • при регистрации на форумах, в интернет-магазинах, виртуальных казино и онлайн-играх;
  • устраиваясь на работу.
Во-первых, для получения материальной или имущественной выгоды за чужой счет (кредиты, займы, деньги в долг у частного лица). Во-вторых, для сведения счетов с потерпевшим или сокрытия своих преступных действий (например, подбрасывают копию на место преступления, аферист регистрируется на сайте знакомств, заводят электронный кошелек, открывают фирму-однодневку для отмывания нелегально полученных денег или оформляют владельца данных на руководящий пост).В-третьих, для изготовления по копии поддельного паспорта с дальнейшим использованием (получение денег, сделки с недвижимостью и транспортом и прочее). В-четвертых, взлом аккаунтов владельца в интернете (например, с целью спам-рассылки).
Копия документа утеряна и попадает к мошеннику, желающему ее использовать в своих целях.
Сведения переданы (проданы) третьим лицам, например, недобросовестным работником салона сотовой связи или финансовой организации, куда обращался потерпевший с документом.

Рис. 1. Объявление о продаже сканов документов можно найти в интернете

Материал в тему: Есть ли наказание за порчу паспорта.

Примеры мошенничества с чужими паспортами

Пример из серии «осторожно, это мошенники» приводит интернет-издание «Общественное мнение», г. Саратов.

В нем сообщается, что  41-летний мужчина, задержанный в ходе операции «Антикриминал», подозревается в совершении ряда мошеннических действий с использованием копий паспортов. Чужих.

Цель действий жулика – получение денег обманным путем с использованием данных посторонних лиц и поддельных документов.

Паспортные данные жертвы аферисты часто получают у лиц, сдающих собственность в наем. При этом схема проста: составляется договор аренды, документы владельца недвижимости фотографируются или с них снимаются копии.

Затем мошенники изготавливают фиктивные документы с полученными данными и используют их для своих преступных схем.

Пример из судебной практики: где преступники по поддельным паспортам оформляли дубликаты документов на квартиры и продавали недвижимость.

Порой мошенником становится работник салона сотовой связи. Пример из судебной практики. Продавец М. составлял кредитные договора по копиям чужих паспортов, приобретал дорогостоящие мобильные телефоны, которые затем продавал. Всего преступник в составе организованной группы совершил 14 эпизодов мошенничества, за что и был осужден.

Если честно, мошенникам удавалось вас обмануть?

В судебной практике известны также случаи, когда преступные действия с копией чужого удостоверения личности совершались родственниками потерпевшего – родным братом или сестрой. Чаще всего ими оформлялись кредиты или микрозаймы.

Иногда ничего не подозревающий гражданин становится должником по расписке, которую он не писал, но в ней указаны его данные. Исход дела обычно решает почерковедческая экспертиза.

Кроме всего вышеперечисленного, стали появляться случаи шантажа. Выглядит это так: мошенник каким-то образом получает копию документа. Затем пишет собственнику о том, что на его имя будет оформлен кредит. Но если владелец переведет определенную сумму, то копию ему вернут и заем не оформят.

Материал в тему: Схемы мошенничества при сделках с недвижимостью.

Как не поддаться на уловки аферистов

Изобретательность аферистов практически не знает границ. Но немного обезопасить себя сможет любой гражданин.

Типичный портрет потерпевшего от мошенников

Шансы стать жертвой мошенника увеличиваются, если гражданин:

  • небрежно относится к своим документам и их копиям (например, выбрасывает распечатанный скан в урну);
  • хранит паспорт в неположенном месте, где его легко могут использовать аферисты (например, на рабочем месте);
  • беспечно отправляет личные данные, совершая покупки в интернете или регистрируясь на форумах, отправляет сканы через соцсети или мессенджеры (всегда надо помнить, что это небезопасно);
  • передает свой паспорт или его копию малознакомым людям (например, в подтверждение какой-то покупки, намерения арендовать или сдать недвижимость и прочее).

Внимание! Для регистрации в интернет-магазине (российском или зарубежном) с целью создания личного кабинета и будущих покупок не надо вводить свои паспортные данные или отправлять копию документа. Подобные требования должны насторожить человека, так как, скорее всего, это мошенники.

Примеры мошенничества:

Как понять, что вас разводят

Насторожить должно следующее:

  • при создании личного кабинета в интернет-магазине требуется ввести паспортные данные или приложить скан документа;
  • просят ксерокопию паспорта или его данные для перевода денег, например, на банковскую карту;
  • при продаже или покупке, сдаче в аренду недвижимости противоположная сторона настойчиво просит передать копию паспорта (или сфотографировать его);
  • при регистрации на форуме просят ввести паспортные данные.

Следует помнить, что при работе с персональными данными их владелец должен дать согласие на их сбор и хранение. Причем в письменном виде.

Передавая свой паспорт в чужие руки (например, чтобы сделать ксерокопию или работнику госоргана), необходимо следить за своим документом.

Недопустимо оставлять его на длительный срок (например, работник ведомства просит оставить документ на час-два, чтобы якобы оформить нужные бумаги). Документ всегда должен быть в поле зрения его владельца.

! Электронное удостоверение личности.

Что делать, если вы стали жертвой мошенников

Так как полностью от мошенничества с паспортными данными не застрахован никто, нужно при наступлении неприятной ситуации не паниковать, а знать, что конкретно предпринять.

Куда обращаться и что предпринять

Если аферисту переведены деньги за мнимую работу или услугу, отданы копии личных документов, нужно найти платежные документы и вспомнить описание внешности жулика (акцент сделать на особых приметах, например, татуировках), все обстоятельства (дату, время, место). Когда действия производились в общественном месте (улица, кафе), можно уточнить сведения о наличии камер наружного наблюдения. Затем действовать по нижеприведенной инструкции.

Во-первых, необходимо сразу написать заявление в МВД. Бланк всегда можно взять в ближайшем отделе полиции в дежурной части. Себе обязательно оставить подтверждение обращения (талон с номером и датой). При отказе принять заявление или длительном бездействии на сотрудников полиции можно пожаловаться.

Во-вторых, написать претензию в ту организацию, из которой, например, поступили сведения о долге. В ней изложить, что никакой кредит не оформлялся, и, вообще, в это время «заемщик» болел, находился в командировке, отпуске за границей и тому подобное.

В-третьих, получить документы о мнимом долге (копии кредитного договора, заявки, расписки и прочего). Если выдать бумаги отказываются, можно ходатайствовать об их запросе сразу при написании заявления в полицию.

Одновременно с жалобой в полицию в ряде случаев можно написать обращение в Роскомнадзор об использовании персональных данных.

Скачать образец жалобы в Роскомнадзор

Материал в тему: Можно ли вернуть деньги, переведенные мошенникам.

Источник: https://yakapitalist.ru/finansy/moshennichestvo-s-kopiey-pasporta/

Как могут мошенники воспользоваться сканом иностранного паспорта

Зачем мошенникам сканы паспортов

Если всё же Вы решили отправить фото или сканы своих документов через интернет, рекомендую ознакомиться с несколькими советами, которыми я пользуюсь: Разумеется, «выгодный» кредит это лишь повод для получения Ваших документов. Подобные схемы часто можно встретить, например, на форумах, в социальных сетях и т.д.

Водяной знак также должен быть размещён и поверх Вашего фото. Скрытые номер печати и код подразделения также добавит определённых трудностей мошеннику, т.к.

воспользовавшись разными онлайн генераторами паспортов, аферисту придётся угадывать данный номер. Понятие «скан паспорта» (отсканированная копия, скан-копия) на данный момент носит условный характер, т.к. с развитием технологий нередко сканер заменяется обычным цифровым фотоаппаратом или камерой современного телефона.

Зачастую для идентификаций на разных сайтах достаточно лишь сфотографировать нужный документ.

Перед отправкой «скан-копий» рекомендую воспользоваться советами выше.

Что могут сделать мошенники с копией паспорта?

Обзор способов мошенничества и рекомендации

Конечно, могут быть разные условия для осуществления преступления, однако если обстоятельства складываются благоприятно для преступника, то он сможет: Говоря о том, что могут сделать мошенники, имея копию паспорта, стоит обратить внимание и на то, что сегодня существуют компании, которые в режиме онлайн могут предоставить кредит своему клиенту.

А вообще, свой паспорт нужно всегда держать при себе, нельзя позволять никому его фотографировать и тем более терять.

Что могут сделать мошенники, узнав ваши паспортные данные

Узнайте подробнее о порядке выдачи и правилах пользования паспортом РФ. Изучите детальнее, какую информацию указывают в паспорте, а также подробное содержание страниц паспорта РФ.

Подробнее о том, зачем мошенникам паспортные данные, вы узнаете дальше из этой статьи.

Преступникам достаются деньги, а вам – обязательства по погашению долга. Теоретически такой кредит можно опротестовать через суд, но потребуется время и не дешевая помощь адвоката.

Такие фирмы обычно используются для отмывания средств, и когда правоохранительные органы начнут разматывать всю цепочку, то придут сначала к тому, на кого зарегистрирован бизнес. Многие электронные платежные системы требуют для регистрации в системе указать данные паспорта; а чтобы снять минимальные ограничения по объему проходящих средств, достаточно переслать фото паспорта.

Но что можно сделать с фотографией паспортных данных? И это далеко не все, что могут сделать мошенники с копией паспорта.

Поэтому важно знать о способах защиты.

В данной публикации не рассмотрен вопрос кражи самого документа. Если вы стали жертвой воров, прочитайте, что делать, если украли паспорт.

Мошенничества с паспортными данными

Одновременно следует начинать оформлять новый персональный документ. Преступники всегда стремятся воспользоваться чужой собственностью.

Тем более что в их распоряжении огромное множество способов, каким образом можно воспользоваться полученной информацией. Как настоятельно рекомендуют профессиональные юристы, не стоит без особой на то необходимости передавать посторонним лицам паспортные данные.

Это сугубо личная информация, которую необходимо тщательно охранять и постоянно держать под контролем.

Мошенничество с паспортными данными

Это развязывает руки мошенникам. Они могут войти в сговор с третьими лицами, выполняющими копирование документа, и похитить данные.

Важно! Сегодня на просторах интернета можно найти предложения, позволяющие получить копию паспорта за несколько долларов. По этой причине, делая ксерокопию, стоит проявлять повышенную внимательность.

Источниками утечки информации могут стать даже самые проверенные организации. Выполнить ряд противозаконных действий можно, зная номер документа.

Остальные данные не требуются. Похищение сведений может быть выполнено:

  1. коллектором.
  2. специалистом салона мобильной связи,
  3. банковским работником,

Нередко паспортные данные попадают в чужие руки во время увольнения.

Обиженный человек, имеющий доступ к информации, может легко передать ее другому лицу.

Бьют по паспорту

Для оформления кредитов при посредничестве коррумпированных сотрудников банков и магазинов; Для обмана игровых сайтов. Сайты с азартными играми на деньги (например, интернет-покер) при регистрации игроков требуют предоставить копию паспорта.

Возможные последствия: ваш паспорт попадет в базу покер-сайта, а от него может пойти дальше, так как эти базы перепродают.

Потом уже разберутся, имеет место бред сумасшедшего или же предупреждение о серьезном преступлении. 2. Когда по телефону запрашивают банковские и платежные документы. В первую очередь надо обратиться в банк, от которого якобы пришел запрос, вдруг действительно этому кредитному учреждению потребовалось что-то уточнить?

Если банк с недоумением отрицает всякие запросы, то следует обратиться в полицию — по описанной выше схеме.

Как могут использовать данные скана паспорта мошенники

Однако займы на обучение студентов .

Драгоценные металлы привлекают внимание многих инвесторов.

Покупка монет – это один из способов инвестирования в . В настоящее время стало возможным взять экспресс кредит наличными, то есть быстрый кредит без волокиты .

С каждым днем покупки через интернет занимают все больше и больше места среди покупок вообще. Заработок в Интернете становится все популярнее среди пользователей. Фриланс позволяет зарабатывать удаленно от рабочего места .

Банковские услуги по кредитованию становятся всё более популярными среди россиян.

Драгоценные металлы привлекают внимание многих инвесторов.

Покупка монет – это . В настоящее время стало возможным взять экспресс кредит наличными, то .

С каждым днем покупки через интернет занимают все больше и . Национальная валюта Доминиканской Республики — золотой песо впервые была введена в наличное обращение в 1947 .

АРЕСТ ИМУЩЕСТВА — опись имущества и объявление запрета распоряжаться им.

Как скан копию паспорта могут использовать мошенники

Рекомендуем видео: Мошенники взяли кредит на утерянный паспорт.

Что делать? Способы похищения копии паспорта Различные государственные органы нередко требуют копию паспорта для выполнения необходимого действия.

Это развязывает руки мошенникам. Естественно, рано или поздно фирму закроют, и в отношении ее руководства будет проводиться расследование. Человек, на которого она была оформлена (потерпевший), пострадает в первую очередь.

На это могут потребоваться годы судебного разбирательства, и не факт, что суд оправдает потерпевшего.

Самих мошенников, скорее всего, не найдут.

Теперь вы понимаете, какие есть виды мошенничества с копиями паспортов. Конечно, осуществить описанные выше способы достаточно сложно, но не невозможно.

Источник: https://credit-helper.ru/kak-mogut-moshenniki-vospolzovatsja-skanom-inostrannogo-pasporta-25741/

Зачем мошенникам скан паспорта и инн

Зачем мошенникам сканы паспортов

  • 1 Паспорт РФ – основной документ гражданина
  • 2 Какие паспортные данные используют мошенники
    • 2.1 Сайты и форумы
    • 2.2 Данные о кадрах в организациях
    • 2.3 Банковские служащие
  • 3 Что могут сделать мошенники, завладев вашими паспортными данными
    • 3.1 Оформление кредитов и займов
    • 3.2 Регистрация бизнеса
    • 3.3 Мошенничество в онлайн-играх
    • 3.4 Мошенничество в интернете
  • 4 Как защититься от действий мошенников
    • 4.1 Мошенники узнали паспортные данные – что делать
  • 5 Что мошенники могут сделать с паспортом:

Паспорт РФ – основной документ гражданина Начнем с того, что паспорт гражданина РФ или внутренний паспорт – это ваш основной документ удостоверяющий личность. Впервые он выдается в 14 лет, после чего в 20 и 45 лет подлежит замене.

Мошенничество с копиями и сканеркопиями паспортов

Это либо отдел по борьбе с экономическими преступлениями и противодействию коррупции, или в Управление «К», которое расследует преступления в сфере высоких технологий.

Схема обращения точно такая же: распечатка послания и прикрепленное к нему заявление.

Важно: в каждом отделе или отделении полиции на стенде должны быть телефоны всех местных специализированных подразделений, в т.ч.

угрозыска, экономической безопасности, по делам несовершеннолетних, участковых уполномоченных,

ГИБДД, службы собственной безопасности и др. И главное — телефон доверия, по которому вы можете пожаловаться на действия сотрудника полиции.

Это на тот случай, если в дежурной части у вас категорически откажутся принимать заявление.

Мол, вы же не пострадали, есть только ваше предположение о возможном преступлении, а у нас и так, дескать, забот хватает.

Недаром в интернете нередки незаконные предложения продать ксерокопии паспортов с любыми подходящими сведениями, причем срочно и недорого.
Такую копию можно предъявить для:

  • регистрации в онлайн играх;
  • беспроигрышной лотереи;
  • получения учетной записи на портале знакомств;
  • оформлении электронного кошелька в платежных системах.

Копию документа можно получить у сотрудников фирм, имеющих свою базу данных, например, коллекторов, операторов мобильной связи или банковских служащих. Утечка личной информации возможна в различных учреждениях, пользующихся положительной репутацией.

Здесь имеет значение человеческий фактор, когда многое зависит от порой рядового сотрудника, имеющего доступ к базе данных.

Копия паспорта требуется при оформлении туристической поездки, когда оператор отправляет ее в головной офис.

Оформление кредитов и займов В качестве примера мы уже приводили выше ситуацию, как могут использовать мошенники паспортные данные человека, если у них есть сообщник в банке.

Обычно такой работник долго не работает в одной финансовой организации.

Он устраивается на нужную должность, заключает несколько фиктивных сделок и увольняется.

В зависимости от того, каким объемом сведений располагают мошенники, им под силу оформить как обычный потребительский кредит, так и ипотечный заем, используя в качестве залога вашу недвижимость.

Преступникам достаются деньги, а вам – обязательства по погашению долга.

Теоретически такой кредит можно опротестовать через суд, но потребуется время и не дешевая помощь адвоката.

Регистрация бизнеса Подобные аферы с паспортом стали особенно популярны после того, как были упрощены механизмы регистрации бизнеса.

Какие есть виды мошенничества с копиями паспортов? что делать?

Давайте по порядку. Если Ваши документы а именно паспорт в вашем случае попали в интернет или в лапы по другому не назовешь мошенников, то увы удалить вы ни как их не сможете.

Прежде чем отправлять самый важный документ человека по почте или сканом нужно быть уверенным,что этим не воспользуются! Но всякое конечно в жизни бывает и ни кто не застрахован ..

Ведь в отделе кадров на работе в личном деле тоже лежат копии ваших документов! И ни кто не гарантирует,,что кадровичка уволившись не пойдет с вашими документами заниматься криминалом! Далее, удалить уже отправленное письмо это значит просто удалить его со своих исходящих! Но к сожалению Вы не указали где у вас заведена почта. дело в том, что например есть корпоротивная почта там можно это проделать!

Или же приложении Microsoft Outlook я как то слышала есть такая функция отозвать сообщение или провести замену.

В обоих случаях злоумышленник списывает деньги клиента с карточки или продает реквизиты пластика на специализированных площадках. Под прикрытием работодателя мошенник также может собирать персональную информацию на человека.

Например, злоумышленник может сообщить соискателю, что его резюме очень их заинтересовало, но нужно проверить личность.

Для этого нужны сканы или фотографии паспорта. Доверчивый соискатель отправляет сканы, а псевдо работодатель пропадает.

Чаще всего именно на таких соискателей потом оформляют кредиты, так как их кредитная история более или менее положительная.

Зачем кому-то нужны сканы документов и персональная информация? Причин, по которым злоумышленники хотят завладеть персональной информацией, очень много. Самая распространенная — это оформление онлайн-займов или кредитов.

Источник: https://aval48.ru/zachem-moshennikam-skan-pasporta-i-inn/

Мошенничество с копиями и сканеркопиями паспортов

Зачем мошенникам сканы паспортов

Наткнулся на новый способ выманивания сканеркопий паспортов, на который сам повелся. И хотя эта заметка не по теме блога, расскажу, чтобы люди не попадались. Прошу поделиться ссылкой на статью с друзьями, это важно.

Немного о самом мошенничестве: оказывается, фотокопии или ксерокопии паспортов имеют стоимость и хождение среди интернет-мошенников. Зачем, если такие копии не имеют юридической силы?

Во-первых, и это самый неприятный вид мошенничества, в некоторых странах (Украина, Россия…) и некоторых банках можно получить кредит по ксерокопии паспорта. Правда, при условии, что в сговоре с мошенником состоит кто-то из сотрудников банка, даже мелкий сотрудник.

Это достаточно сложный и опасный для мошенников вид мошенничества, поэтому вряд ли он распространен до такой степени, чтобы собирать для него базы сканер-копий паспортов. Впрочем, редкость мошенничества компенсируется его сильными неприятными последствиями.

Представьте, что в один прекрасный день к вам приходит повестка о просроченном кредите, который вы сами никогда не брали, да еще на хорошенькую сумму…

Во-вторых, оказывается, сканер-копии паспортов нужны для обмана игровых сайтов.

Разные сайты с азартными играми на деньги (например, интернет-покер) при регистрации игроков требуют предоставить копию паспорта, чтобы убедиться в существовании личности игрока и подстраховаться от жульничества, когда, например, один и тот же человек регистрируется под десятком логинов и с этих десятков аккаунтов проигрывает себе-любимому. Какой смысл проигрывать самому себе свои же деньги? Не только ради рейтинга. Дело в том, что покер-сайты, да и любые сайты, наживающиеся на азарте людей, для заманивания дают новым игрокам какую-то сумму. Наживку. Допустим, 500 рублей, которые по задумке владельцев игровых сайтов должны дать новому игроку время освоиться ну и заразиться азартом. Мошенник собирает копии паспортов, на каждую копию регистрирует аккаунт и на каждый получает бонусные 500 рублей, а потом проигрывает их одному своему постоянному аккаунту…

Наверняка, есть и еще какие-то способы использовать ворованные копии паспортов, но, думаю, хватит и этих двух, чтобы понять: не стоит предоставлять фото своего паспорта кому попало.

2. Основные способы выманивания фото- и сканер-копий паспорта

Во-первых, сайты знакомств. Схема подробно описана в интернет, так как, видимо, самая распространенная.

На одном из сайтов знакомств появляется некая девушка с замечательными фотографиями и, судя по анкете, готовая к страстным встречам прямо сейчас. Разумеется, на анкету клюет множество возбужденных юношей и скучающих мужиков.

Идет общение, уже договорились о встрече, и тут «объект» просит (для своей безопасности) прислать фото паспорта, «чтобы убедиться и подстраховаться, а то мало ли какие маньяки тут водятся, да и в том, что твое фото на сайте настоящее».

Просьба вполне естественная, и мужики, высунув язык от фантазий скорой встречи, высылают копию паспорта, после чего «таинственная незнакомка» куда-то пропадает.

Во-вторых, сообщения о ложных выигрышах. Вам приходит письмо, что вы выиграли крупную сумму денег, и вам надо всего лишь прислать подтверждение (фото паспорта), что вы – это вы.

Иногда еще просят банковские реквизиты – это «нигерийская» разновидность мошенничества, довольно опасная, так как они не мелочатся с покером, а пытаются по предоставленным данным взломать вашу кредитку или paypal-аккаунт.

И в-третьих, новый способ, с которым я столкнулся на днях, из-за чего узнал о существовании мошенничества с копиями паспортов, перелопатил интернет в поисках материалов по данному виду мошенничества, ну и взялся за эту статью.

Итак, аукционный способ выманивания паспорта. Насколько я обнаружил, в интернете про него информации еще нет, видимо, действительно новинка.

Продавал я на одном из аукционов ноутбук. Хороший ноутбук, долго не находилось покупателя, потому что дорогой и сильно нишевый, но это к делу не относится.

Так или иначе, в один прекрасный день лот покупают по блиц-цене, и покупатель убедительно пишет о готовности немедленно перевести деньги за товар любым удобным мне способом, единственное, что нужно, так это прислать фото паспорта, чтобы убедиться в существовании владельца ноутбука.

Запрос вполне естественный, особенно когда речь идет о довольно дорогой вещи. Я тогда знать не знал о том, что кому-то нужны эти фото паспортов, подумал, что весь вопрос действительно в идентификации продавца, так что с готовностью предоставил более надежный способ убедиться, что я – это я.

В моем случае (как писателю) это несколько проще: любой человек может просто ввести мое имя-фамилию в поисковике и получить сотни ссылок на книги, тексты ну и на авторский сайт, где есть все вполне достаточные реквизиты для идентификации личности.

В ответ приходит письмо, мол, это все хорошо, но, пожалуйста, все равно вышлите паспорт, это для меня надежнее, так как «я во всех этих интернетах не разбираюсь».

Ага, а ставку на аукционе сделать смогла… И вот тут появились какие-то сомнения, но так как и мысли не было, что кому-то эти фото паспортов могут быть нужны, тем более, что за неделю до этого звонила девушка и узнавала на счет лота. Вот я и подумал, что это она «созрела» и сделала ставку на аукцине. Оказывается, просто наложилось. Так что сфотографировал паспорт и только перед отправкой по наитию зарисовал в графическом редакторе номера и подпись. И только потом, так как подозрения не исчезли, полез в интернет и узнал много интересного про мошенничества с базами паспортов.

Разумеется, «покупатель» больше не ответил. Видимо, для покер-сайтов достаточно копии и с замазанными номерами, ну да хоть поберегся от неожиданных кредитов, которые, кстати, по принципиальным соображениям никогда не беру и другим не советую.

Еще хуже, чем к кредитам, я отношусь к азартным играм, так что ощущение от того, что кто-то использует мое имя для регистрации на одном из сайтов, делающих деньги на слабостях людей… Противненькое ощущение осталось.

Надеюсь, моя статья поможет не попадаться остальным.

3. Где в интернете могут попросить данные паспорта не с мошеннической целью

В большинстве случаев, никому данные вашего паспорта не нужны. Но есть исключения, когда копия нужна вполне официально. Так же как и в «оффлайне», обычно это надо для серьезных регистраций.

Например, по новому закону, вступившему в действие осенью 2009 года, при регистрации домена, будущий владелец домена должен предоставить данные своего паспорта. Или, другой пример, при оформлении аттестата в системе электронных платежей WebMoney, тоже надо предоставить паспорт. И тому подобное.

В таких случаях не стоит «параноить» и бояться, мол, а кто гарантирует, что регистратор не собирает базы паспортов, и не продает их потом оптом мошенникам? Никто не гарантирует, но ведь и от падения кирпича на голову тоже ни кто не застрахован. Надо заботиться о безопасности, но не превращать эту заботу в манию.

Ну и доверять людям все равно надо, даже если среди них встречаются мошенники. Доверие – лучшая политика, но доверие без глупости. Разумное отношение, когда от жуликов и мошенников защищает знание, а от нормальных людей не отталкивает подозрительность.

Поэтому прошу дать ссылку на эту статью, поделиться ей с теми друзьями, кто активно пользуется интернет и может попасться на данный вид мошенничества с паспортами. Предупрежден – значит, вооружен.

© www.gopal.ru

Источник: http://gopal.ru/news/?p=431

Мошенники взяли кредит по копии паспорта? Вот, что вам нужно сделать – Лопатник.info

Зачем мошенникам сканы паспортов

Такое реально может произойти с каждым. Важно уметь защитить себя от подобных ситуаций. Разумеется, при оформлении кредита серьезные финансовые организации в первую очередь просят представить документ, подтверждающий личность гражданина. Но бывают случаи, когда кредитные организации могут дать в долг по ксерокопии паспорта.

Где мошенники могут взять кредит по копии паспорта

Государственные службы требуют для выполнения действий ксерокопию паспорта. Мошенники могут воспользоваться ситуацией и вступить в сговор с человеком, осуществляющим копирование, и похитить личные данные.

Для выполнения некоторых незаконных операций нужно знать только номер документа. Похитить данные может:

  • сотрудник коллекторской службы;
  • оператор салона сотовой связи;
  • работник банка.

Воспользоваться чужой ксерокопией может уволенный человек, обиженный на работодателя. Передача информации мошенникам приводит к похищению данных паспорта гражданина. Еще один способ передачи копии чужому лицу — отправка скана документа на непроверенные сайты.

Сотрудник банка — преступник

Получить кредит по чужой ксерокопии может тот, у кого есть доступ к банковским операциям, например кредитный менеджер. С целью получения денег он вступает в сговор с мошенниками или проводит преступные операции самостоятельно.

Такие сотрудники, совершив махинации, вскоре увольняются. Сначала они платят взносы за заемщика, чтобы не возникло подозрений. Когда средства по погашению долга перестают поступать, начинается разбирательство. Часто виновного находят сразу, но проблема с банком остается нерешенной длительное время.

Онлайн-сервисы для кредитования

Для получения кредита мошенники могут воспользоваться ксерокопией паспорта через онлайн-сервис. Процедуру одобрения выдачи кредитных средств осуществляет не человек, а робот. Для этого потребуются:

  • данные паспорта;
  • номер телефона заемщика;
  • пластиковая карта, оформленная на получателя кредита.

Номер и серию паспорта преступники могут увидеть в ксерокопии. Сим-карту можно приобрести, если договориться с менеджером. Банковскую карту оформляют через интернет.

Частные кредиторы

Бывают ситуации, когда срочно нужны деньги, а банки отказываются выдавать кредит. Граждане обращаются за заемными средствами к частным кредиторам. Пользоваться услугами таких компаний необходимо с осторожностью, так как есть риск оказаться жертвой мошенников.

Если преступники получат кредитные деньги по поддельным документам, то придется заплатить большую сумму. Мошенники часто берут максимальные займы.

Проще всего совершить преступные действия с займами мелким финансовым организациям через интернет. В таких случаях кредиторы запрашивают не ксерокопию паспорта, а только его данные.

Еще одни недостатком частных кредитных организаций является то, что они не всегда могут позволить себе содержать квалифицированную службу безопасности.

Как обезопасить себя

Добросовестные банки, помимо ксерокопий документов, в обязательном порядке требуют представления их оригиналов. Они проводят скоринговые расследования и идентификацию личности. Кроме этого, законопослушные финансовые компании часто просят дополнительные бумаги для одобрения выдачи заемных средств.

Но существуют организации, которые в погоне за прибылью и наращиванием клиентской базы могут выдать деньги в долг по ксерокопии чужого паспорта.

Чтобы избежать неприятных разбирательств с кредиторами, следует соблюдать меры безопасности:

  • не хранить ИНН, СНИЛС, водительские права рядом с паспортом, так как многие банки для выдачи кредита просят предъявить дополнительный документ;
  • оставляя ксерокопию в организации, на ней необходимо сделать запись с указанием цели ее использования и написать дату;
  • нельзя отправлять скан-копию паспорта на неизвестные порталы онлайн;
  • при утере документа нужно подать заявление в правоохранительные органы, которое послужит доказательством непричастности к махинации.

Кроме этого, нужно как можно чаще просматривать кредитную историю, в которой фиксируются данные по всем действующим и закрытым кредитам.

Что делать, если уже появился кредит

Если на имя гражданина был оформлен кредит, о котором он не знает, не нужно ничего платить, даже под давлением коллекторов и МФО. Следует предпринять следующие действия:

  • выяснить у кредитора номер договора, сумму займа, дату оформления, способ выдачи денег;
  • сделать запрос на предоставление заверенных копий графика платежей, выписки о состоянии счета, кредитного договора;
  • написать в банк претензию с разъяснениями о незаконном получении средств.

По факту обращения служба безопасности финансовой организации проведет расследование.

Параллельно нужно написать заявление о мошенничестве в полицию. Для доказательства невиновности пострадавший вправе потребовать экспертизу почерка.

При благополучном разрешении конфликта банк сделает возврат денег на счет, a кредит будет аннулирован.

Реально ли доказать свою правоту?

Когда мошенники оформляют кредит по копии паспорта, а банк отказывается провести расследование, доказывать свою непричастность нужно в суде.

Пока длится разбирательство, проценты и штрафы продолжают расти. Обращаться в правоохранительные органы нужно как можно раньше. В качестве доказательств прикладываются все документы, собранные на момент обращения. Лучше воспользоваться помощью профессионального юриста.

При подаче заявления можно потребовать возмещения морального ущерба. Если гражданин действительно невиновен, то суд вынесет решение в пользу пострадавшего, а финансовая организация уберет из истории сведения о кредите или займе. Мошенник понесет наказание в зависимости от тяжести совершенного преступления и степени причиненного ущерба.

А у вас или ваших знакомых случались подобные истории?

(4 5,00 из 5)

Источник: https://lopatnik.info/budget/credit/moshenniki-oformlyayut-kredit-po-kopii-pasporta.html

Отправлять скан-фотокопию паспорта опасно?

Зачем мошенникам сканы паспортов

Довольно часто для идентификации личности, компании (Webmoney, Яндекс.Деньги, Альпари, Paypal и др.) просят предоставить отсканированную или сфотографированную копию паспорта или иных документов. В мире финансов это настолько обыденное явление, что порой забываешь об опасности, которая может скрываться при отправке через интернет таких важных документов.

Можно ли отправлять скан паспорта?

Немало историй, когда мошенники, завладев документами, берут не то что кредиты, а и переоформляют документы на квартиру. Поэтому ответ на вопрос «Отправлять скан-фотокопию паспорта опасно?» очевиден — безусловно, опасно. Но даже если Вы никуда не отправляли свой паспорт через интернет, это всё равно не даёт полную защиту от мошеннических действий.

Большинство из нас когда-либо имели дело с банками, трудоустройством на работу, оформлением страховых полисов и так далее и практически всегда с нашего паспорта делают ксерокопию.

Хоть в договорах и указывают, что «обязуемся нигде не разглашать Ваши персональные данные», не трудно догадаться, что рядовой сотрудник того же банка может сделать несколько ксерокопий и далее использовать их в своих корыстных целях.

Скажу более, зная лишь данные из Вашего паспорта (без ксерокопий) «умельцы» могут изготовить дубликат.

Интернет просто кишит подобными программами (генераторы скана паспорта), где лишь подставляя данные, выходит, по сути, цветная копия паспорта, который в дальнейшем можно использовать при регистрации на разных сайтах.

Но несмотря на это, не рекомендую лишний раз искушать судьбу, отправляя сканы своего паспорта всем подряд.

Лучший способ защиты – отказаться от использования скана паспорта. Но, если всё же Вы решили отправить фото или сканы своих документов через интернет, рекомендую ознакомиться с несколькими советами, которыми я пользуюсь:

Рассмотреть другие варианты идентификации. Для подтверждения личности не всегда требуется отправлять скан паспорта. В некоторых случаях, например, достаточно предоставить копию водительских прав или выписку по счёту из банка, клиентом которого Вы являетесь. Смысл в том, что при открытии счёта банк уже проверил и сделал копии Ваших документов.

Не отправляйте сканы «всем подряд». Я отправляю только в крупные компании. Например, если в интернет-магазине или подобном меня просят предоставить скан паспорта, я отказываю.

Очень популярная мошенническая схема, когда под видом «сотрудника» банка, который готов предоставить Вам кредит на более выгодных условиях, аферист просит прислать цветные копии паспорта и других документов.

Разумеется, «выгодный» кредит это лишь повод для получения Ваших документов. Подобные схемы часто можно встретить, например, на форумах, в социальных сетях и т.д. Сообщения могут выглядеть так: «Выдаём займ до 2 000 000 рублей от 10 до 15% годовых».

Не отправляйте сканы всех заполненных страниц. Нередко в компаниях указывают, что необходимо отправить копии всех заполненных страниц паспорта.

Я на это не обращаю внимания и вначале отправляю страницу, где указаны: серия и номер паспорта, ФИО, дата и место рождения, фото.

Если этого будет недостаточно, могу отправить страницу, на которой указано когда и кем выдан паспорт. Для большинства верификаций, как правило, одной или двух страниц достаточно.

Не отправляйте сканы высокого разрешения.

Многие считают, раз просят прислать сканированную копию паспорта, то она обязательно должна быть высокого разрешения, чтобы была видна чуть ли не структура бумаги.

Но зачастую достаточно лишь фото документа. При этом полученное изображение я редактирую так, чтобы размер по ширине или высоте не превышал 1000-1200 пикселей, а объём файла не более 300 Кбайт.

Размещайте «водяные знаки». Обязательно размещайте поверх своих копий «водяные знаки». Открываем в графическом редакторе (например, Photoshop) фото/скан своего паспорта и прямо поверх размещаем текст: «ИСКЛЮЧИТЕЛЬНО ДЛЯ ИДЕНТИФИКАЦИИ В АЛЬПАРИ», «КОПИЯ ТОЛЬКО ДЛЯ ВЕРИФИКАЦИИ В АЛЬПАРИ» или другой похожий текст.

При этом я всегда указываю название компании, которой отправляю копию, чтобы в случае «утечки» данных было проще идентифицировать источник. Как Вы поняли, слово «АЛЬПАРИ» в примере выше это и есть название компании, в которой я регистрировался и инвестирую в ПАММ-счета.

Также есть надежда, что скан с названием одной компании не примут в другой, это на случай, если вдруг преступнику всё же удалось завладеть копией.

Текст я делаю полупрозрачным (прозрачность около 50%), обязательно добавляю разные стили (тень, контур, текстура, искажение текста и т.п.). Водяной знак также должен быть размещён и поверх Вашего фото.

Скрывайте подпись, номер печати и код подразделения. Ваша подпись это один из главных элементов, который я рекомендую скрывать. При фотографировании или сканировании прикрывайте плотным листком бумаги свою подпись, а заодно номер печати и код подразделения. Также можно воспользоваться графическим редактором для удаления желаемых элементов.

Некоторые компании могут отказаться принимать сканы с закрытой подписью, поэтому прежде чем отправлять копию с «открытой подписью» лишний раз задумайтесь, а есть ли смысл? В данном случае, я как минимум разместил бы поверх подписи дополнительный «водяной знак», чтобы в дальнейшем злоумышленникам было не так просто вырезать и скопировать подпись.

Скрытые номер печати и код подразделения также добавит определённых трудностей мошеннику, т.к. воспользовавшись разными онлайн генераторами паспортов, аферисту придётся угадывать данный номер.

Как сделать водяной знак, видео

На видео показывается, как с помощью Photoshop (Фотошоп) или бесплатного редактора GIMP (Гимп) можно сделать водяной знак и разместить (наложить) поверх изображения. Подобные водяные знаки можно размещать не только на скан-копиях документов, но и на обычных изображениях, фото.

Понятие «скан паспорта» (отсканированная копия, скан-копия) на данный момент носит условный характер, т.к. с развитием технологий нередко сканер заменяется обычным цифровым фотоаппаратом или камерой современного телефона.

Зачастую для идентификаций на разных сайтах достаточно лишь сфотографировать нужный документ. Перед отправкой «скан-копий» рекомендую воспользоваться советами выше.

Пользуйтесь данными советами и главное,

Источник: http://minideposit.com/%D1%81%D0%BA%D0%B0%D0%BD-%D0%BF%D0%B0%D1%81%D0%BF%D0%BE%D1%80%D1%82%D0%B0/

ПравоСистема
Добавить комментарий